1. Los precios casi se han tocado fondo.
En la mayoría de las áreas, la mayor parte del exceso ha sido finalmente escurrido del mercado. Pero si usted está comprando su primera casa o en busca de comercio para arriba, no hay necesidad de precipitarse. Aunque los precios pueden bajar un poco más – las ejecuciones hipotecarias culpa sigue trabajando su camino a través del sistema y la contracción del crédito – que no se caigan por mucho. ,
2. Las casas son accesibles de nuevo.
Las casas no han sido tan accesibles desde 1991. Los economistas suelen definir la accesibilidad como la relación entre el precio promedio de una casa a la renta familiar media. . ahora se sitúa en el 2,6 – de un máximo de 4,1 a mediados de 2005, y justo debajo de la media a largo plazo de 2,8. Por supuesto, algunas áreas siguen desafiando la asequibilidad. En las ciudades costeras de California y el área metropolitana de Nueva York, la proporción es de 5 o más. Promedio de los pagos hipotecarios son otra manera de mirar a la asequibilidad. Desde el pico del mercado de la vivienda en 2006, el pago promedio de un director y el interés en los EE.UU. ha caído de $ 1.063 a $ 645.
3. Las tasas hipotecarias no caer más bajo.
Durante el último par de años, las tasas de interés se han mantenido a niveles vistos por última vez cuando el llegó a casa de los veteranos de la Guerra de Corea. De acuerdo con HSH.com, que rastrea las tasas hipotecarias, a principios de agosto, el promedio nacional de 30 años a tasa fija fue del 4,5%. Préstamos de la FHA, que requieren sólo un 3,5% de pago inicial, tuvo una tasa de 4,3%. Hipotecas de tasa ajustable son incluso más baratas, e incluso los intereses de las hipotecas jumbo han llegado a mínimos no vistos desde la década de 1980.
Freddie Mac prevé una tasa fija a 30 años de 4% a finales de año y el 5% a finales de 2012. Rebaja de Standard & Poor de la calificación crediticia de EE.UU. no tendrá un efecto inmediato en las tasas debido a la debilidad de la economía (véase el efecto dominó de la
